A conciliação bancária permite comparar o que realmente aconteceu na sua conta bancária com as movimentações registradas no Conexa.
Quando existe alguma diferença, o mais importante é não começar alterando o saldo da conta. Primeiro, precisamos identificar em qual movimentação a diferença começou.
Neste artigo, você vai aprender como realizar a conciliação, localizar divergências e corrigir os principais cenários sem precisar acionar o suporte.
🔍 Antes de começar: entenda o que precisa ser comparado
A conciliação compara duas informações:
Banco: o que efetivamente entrou ou saiu da conta.
Conexa: cobranças, recebimentos, despesas, transferências, depósitos e demais movimentações registradas no sistema.
Se houver diferença entre os dois lados, tente identificar:
A movimentação aparece no banco?
Ela aparece no Conexa?
O valor é o mesmo?
A data é a mesma?
A movimentação está na conta correta?
Ela já foi conciliada anteriormente?
Existe outra movimentação de mesmo valor próxima àquela data?
Essa comparação costuma indicar onde está o problema.
💡 Dica: não compare somente o saldo atual. Volte até o primeiro dia em que banco e Conexa deixaram de apresentar o mesmo saldo. A causa normalmente estará naquele dia ou pouco antes.
📂 Como realizar uma conciliação utilizando arquivo OFX
O arquivo OFX é um extrato bancário em formato próprio para integração com sistemas financeiros.
Você pode baixá-lo diretamente no Internet Banking da sua instituição financeira. Dependendo do banco, ele também pode aparecer como OFX, Money 2000 ou opção semelhante.
Depois de baixar o arquivo:
Acesse Financeiro > Extrato de Contas.
Localize a conta que deseja conciliar.
Em Ações, selecione Realizar conciliação.
Clique em Selecionar arquivo OFX.
Selecione o arquivo baixado do banco.
Confira o saldo final informado.
Clique em Importar.
As movimentações bancárias serão apresentadas para comparação com os lançamentos existentes no Conexa.
O Conexa não encontrou automaticamente a movimentação. O que fazer?
Isso não significa necessariamente que exista um erro.
Primeiro, clique em Buscar existente.
Procure a cobrança, recebimento, despesa ou movimentação correspondente.
Confira principalmente:
Valor: deve corresponder à movimentação bancária.
Data: verifique também datas próximas, principalmente quando existe diferença entre data de pagamento e data de crédito.
Conta: certifique-se de que o lançamento foi registrado na mesma conta que está sendo conciliada.
Se a movimentação realmente não existir no sistema, você poderá utilizar a opção Criar movimentação.
Ao concluir a associação e clicar em Conciliar, o vínculo será salvo.
🔄 Importei um OFX incorreto. Preciso apagar tudo?
Não.
Se você importar novamente um arquivo OFX correspondente ao mesmo período, o Conexa considera o arquivo mais recente para aquele período.
Por isso, se perceber que utilizou um arquivo incorreto:
Volte ao seu Internet Banking.
Gere novamente o OFX do período correto.
Confira as datas antes de salvar.
Importe novamente no Conexa.
➕ Uma movimentação do banco corresponde a duas ou mais movimentações no Conexa
Esse cenário é bastante comum.
Imagine que existem duas cobranças no Conexa:
Cobrança A: R$ 200
Cobrança B: R$ 300
Porém, no banco, o cliente realizou apenas uma transferência de R$ 500.
Nesse caso, o Conexa não encontrará uma correspondência individual de R$ 500.
Faça o seguinte:
Na movimentação bancária, escolha Buscar existente.
Limpe os filtros, se necessário.
Localize as movimentações que formam aquele pagamento.
Selecione todas elas.
Confira se a diferença final ficou em R$ 0,00.
Confirme a conciliação.
Quando a soma das movimentações selecionadas corresponde ao valor existente no banco, elas poderão ser vinculadas à mesma movimentação bancária.
💰 O saldo do Conexa está diferente do saldo do banco
Não recomendamos começar realizando uma correção manual de saldo.
Primeiro descubra quando a diferença começou.
Passo 1 — escolha um período
Compare o saldo do banco e do Conexa no início e no final de um período menor.
Por exemplo, em vez de analisar todo o mês, analise alguns dias.
Passo 2 — volte até encontrar o primeiro dia divergente
Se ontem os saldos estavam iguais e hoje ficaram diferentes, você reduziu bastante o universo da investigação.
Passo 3 — compare as movimentações daquele dia
Procure principalmente:
movimentação existente no banco e ausente no Conexa;
movimentação existente no Conexa e ausente no banco;
valor duplicado;
valor incorreto;
transferência cadastrada incorretamente;
movimentação registrada na conta errada;
diferença na data;
recebimento registrado em uma data e creditado em outra;
movimentação já conciliada aparecendo novamente;
depósito ou retirada manual;
saldo inicial incorreto.
A análise dos atendimentos mostra que divergências de saldo precisam ser investigadas a partir do primeiro ponto de diferença, e não somente pelo saldo final.
🧮 Quando utilizar uma correção de saldo?
A correção de saldo deve ser utilizada quando você confirmou que o valor do Conexa precisa efetivamente ser ajustado — e não apenas para esconder uma divergência ainda não localizada.
Para registrar um ajuste:
Financeiro > Extrato de Contas > Outros Cadastros > Depósitos e Retiradas
Cadastre a movimentação necessária.
Para aumentar o saldo, informe normalmente o valor.
Para reduzir o saldo, utilize um valor negativo.
Por exemplo:
R$ 200,00 → adiciona R$ 200,00 à conta.
-R$ 200,00 → reduz R$ 200,00 da conta.
Você também pode cadastrar um tipo de movimentação específico, como Correção de Saldo, para facilitar futuras conferências.
🏦 O saldo inicial da conta está incorreto
Antes de criar uma nova correção de saldo, verifique o saldo inicial cadastrado.
Acesse:
Financeiro > Extrato de Contas > Outros Cadastros > Depósitos e Retiradas
Localize a movimentação com a descrição Saldo inicial.
Na opção Ações (...) > Editar, corrija o valor e salve.
🔎 Uma movimentação existe no banco, mas não aparece para conciliar
Faça estas verificações antes de considerar que existe uma falha:
1. Confirme a conta bancária
Verifique se está visualizando exatamente a conta em que a movimentação ocorreu.
2. Confira o período
Amplie temporariamente o filtro de datas.
Uma diferença entre data de pagamento, processamento e crédito pode fazer com que a movimentação esteja em outro dia.
3. Verifique se ela já foi utilizada
A movimentação pode já ter sido conciliada ou sugerida para outro lançamento.
4. Procure movimentações do mesmo valor
Quando existem várias transações de valores iguais em datas próximas, analise cada uma antes de confirmar a associação.
5. Compare com o extrato bancário
Confirme data, valor e descrição diretamente no banco.
6. Se utiliza OFX, confira o próprio arquivo
Se necessário, gere um novo OFX diretamente no banco e faça uma nova importação.
7. Se utiliza Conciliação Automática, confira a última atualização
A sincronização bancária não deve ser interpretada como uma atualização instantânea a cada transação. A documentação atual informa atualização automática diária.
Se a movimentação está comprovadamente no banco e continua ausente no Conexa mesmo após essas verificações, entre em contato com o suporte.
Movimentações comprovadas no extrato, mas ausentes no Conexa sem explicação por filtros ou vínculos, estão entre os cenários que podem exigir análise técnica.
📅 A data da movimentação está diferente da data do banco
Primeiro compare três fontes:
Extrato bancário;
Arquivo OFX, quando utilizado;
Data exibida pelo Conexa.
Confira se está comparando o mesmo tipo de data.
Uma cobrança pode possuir, por exemplo, uma data de quitação e uma data de crédito.
Em recebimentos de cartão, o valor somente é apresentado no extrato da conta do Conexa conforme a data de crédito da cobrança.
Se o extrato e o OFX apresentam uma data, mas o Conexa apresenta outra sem justificativa operacional, registre a data original e a data apresentada pelo sistema e entre em contato com o suporte.
Diferenças de data em que a fonte bancária está correta são um dos cenários que mais justificam investigação técnica.
♻️ Uma movimentação já conciliada voltou a aparecer
Antes de conciliar novamente, evite criar um novo lançamento.
Verifique:
se existem movimentações pendentes antigas;
se existem outros lançamentos com o mesmo valor;
se aquela movimentação já está vinculada a outra transação;
se houve uma nova importação do extrato;
se o banco alterou alguma informação posteriormente;
se a movimentação corresponde a aplicação, resgate, transferência ou outro lançamento bancário semelhante.
Conciliar novamente sem investigar pode gerar duplicidade.
Se uma movimentação corretamente conciliada continuar reaparecendo, mesmo após a conferência do extrato e dos vínculos existentes, recomendamos acionar o suporte. Esse comportamento já aparece nos atendimentos como um cenário com potencial técnico.
🔁 Fiz uma transferência entre minhas próprias contas
Uma transferência entre contas precisa ser registrada corretamente para que o dinheiro saia de uma conta e entre na outra.
Acesse:
Financeiro > Extrato de Contas > Operações > Realizar Transferência entre contas
Informe:
valor;
descrição;
conta de origem;
conta de destino;
data da transferência.
Depois clique em Salvar.
Evite registrar a mesma transferência manualmente como uma retirada em uma conta e um depósito em outra se a operação de transferência do sistema atender ao cenário.
🗑️ Cadastrei uma transferência errada
Acesse:
Financeiro > Extrato de Contas > Outros Cadastros > Histórico de transferências
Localize a transferência.
Clique em:
Ações (...) > Excluir
Depois registre novamente a transferência com as informações corretas.
💳 O valor recebido no cartão é diferente do valor que entrou no banco
Esse cenário pode ocorrer por causa das taxas cobradas pela adquirente.
Por exemplo:
Venda: R$ 1.000
Taxa: R$ 30
Crédito bancário: R$ 970
Para manter o controle financeiro correto, o recebimento e a tarifa precisam ser representados adequadamente, permitindo que o valor líquido encontrado no banco seja explicado pela soma das movimentações.
A orientação histórica do Conexa para esse cenário é separar o valor da taxa e registrar as respectivas saídas, em vez de simplesmente alterar o recebimento para tentar fazê-lo coincidir com o valor líquido.
👀 Não consigo visualizar a conta que preciso conciliar
Esse problema pode estar relacionado à permissão do usuário.
Peça para um administrador verificar as permissões do seu perfil.
Depois de uma alteração de permissão, faça logout e login novamente para atualizar os acessos.
🔒 O sistema não permite alterar ou conciliar movimentações antigas
Verifique se existe um Bloqueio de Movimentações Financeiras configurado.
Esse recurso impede alterações em períodos financeiros já fechados.
O bloqueio pode impedir inclusão, exclusão ou alteração de movimentações anteriores à data configurada.
Para verificar:
Financeiro > Extrato de Contas > Operações > Bloqueio de Movimentações
Se o período realmente precisar ser alterado, um usuário autorizado deverá revisar o bloqueio.
⚠️ Desbloqueie períodos anteriores somente quando necessário. Após concluir a correção, recomendamos restabelecer o bloqueio para preservar o histórico financeiro.
🤖 Uso a Conciliação Automática. O que devo verificar?
Quando a Conciliação Automática estiver habilitada, o Conexa recebe as movimentações através da integração bancária e tenta encontrar correspondências automaticamente.
Se algo não estiver correto, verifique nesta ordem:
A conta integrada é a conta correta?
A integração continua ativa?
A movimentação já aparece no Internet Banking?
A última sincronização já ocorreu?
O valor está correto?
A data está dentro do período esperado?
Existe mais de uma cobrança ou despesa com o mesmo valor?
A movimentação já foi associada a outro lançamento?
Evite corrigir manualmente o lançamento antes de entender o que aconteceu, principalmente se o sistema estiver realizando associações automáticas.
Nos atendimentos analisados, já ocorreram situações em que valores iguais e datas próximas aumentaram a possibilidade de uma associação automática incorreta. Quando o comportamento se repete ou vincula movimentações diferentes do esperado, o caso deve ser investigado.
✅ Minha despesa deveria ter sido quitada automaticamente, mas continua em aberto
Quando a Quitação Inteligente estiver sendo utilizada, ela depende primeiro da identificação da movimentação pela Conciliação Automática.
Confira:
se o valor da despesa é exatamente igual ao valor bancário;
se a movimentação ocorreu próxima à data de vencimento;
se o fornecedor corresponde à movimentação identificada;
se existe apenas uma transação compatível naquele período;
se a Conciliação Automática está funcionando para a conta.
Atualmente, a Quitação Inteligente considera uma janela de até 3 dias antes ou 3 dias depois do vencimento para procurar a movimentação correspondente.
📊 As cobranças aparecem individualmente no extrato. É possível agrupá-las?
Para determinados recebimentos processados através de arquivo de retorno, o extrato pode ser apresentado de forma agrupada utilizando a opção Resumido no Extrato de Contas.
Se você espera visualizar uma movimentação agrupada, confira se essa opção está habilitada e se as cobranças foram efetivamente quitadas através do arquivo de retorno.
⚠️ Evite estes erros durante a conciliação
Não faça uma correção de saldo antes de descobrir a origem da diferença.
Uma correção pode fazer o saldo final parecer correto sem resolver a movimentação que causou o problema.
Não crie uma nova movimentação sem antes utilizar “Buscar existente”.
O lançamento pode já existir no sistema.
Não concilie novamente uma movimentação apenas porque ela reapareceu.
Primeiro confira se ela já possui um vínculo.
Não analise somente o saldo atual.
Localize o primeiro dia em que banco e Conexa ficaram diferentes.
Não registre transferências entre contas como movimentações independentes sem necessidade.
Utilize a função própria de transferência entre contas.
Não utilize um OFX editado manualmente como primeira alternativa.
Prefira sempre gerar novamente o arquivo diretamente no banco.
✅ Checklist rápido para encontrar uma divergência
Antes de solicitar ajuda, confirme:
Conta
Estou consultando a conta correta?
Tenho permissão para visualizá-la?
Período
Estou analisando as mesmas datas no banco e no Conexa?
Localizei o primeiro dia em que o saldo ficou diferente?
Movimentação
Existe no banco?
Existe no Conexa?
O valor é igual?
A data é igual?
Está conciliada?
Está vinculada a outra movimentação?
OFX
O arquivo foi gerado diretamente no banco?
O período está correto?
A movimentação existe dentro do próprio arquivo?
Conciliação Automática
A integração está ativa?
A última atualização já ocorreu?
Existem outras movimentações de mesmo valor?
Na maioria dos casos operacionais, essa conferência permite localizar a origem da divergência.
🆘 Quando devo entrar em contato com o suporte?
Entre em contato conosco quando você conseguir comprovar que:
a movimentação existe no extrato/OFX, mas não aparece no Conexa;
valor, saldo ou data apresentados pelo Conexa são diferentes da fonte bancária;
uma movimentação corretamente conciliada continua reaparecendo;
a Conciliação Automática associa repetidamente movimentações incorretas;
pagamentos confirmados no banco continuam pendentes após as verificações;
a sincronização não atualiza as movimentações mesmo com a integração ativa;
existe erro ou comportamento que pode ser reproduzido.
Esses são os cenários em que a análise histórica dos atendimentos aponta maior necessidade de investigação técnica.
Para agilizar a análise, envie no atendimento:
banco utilizado;
conta afetada;
tipo de conciliação: automática, OFX manual;
período afetado;
data e valor da movimentação;
print da tela da conciliação;
extrato bancário do período;
arquivo OFX, quando aplicável;
identificação da cobrança, recebimento ou despesa;
o que deveria acontecer;
o que está acontecendo.
⚠️ Envie documentos bancários somente através dos canais privados de atendimento da Conexa.
Quanto mais clara for a comparação entre o que aparece no banco e o que aparece no Conexa, mais rápida será a identificação da causa.
💡 Boas práticas para evitar problemas futuros
Faça conciliações regularmente, evitando acumular grandes períodos.
Registre transferências entre contas pela funcionalidade específica.
Padronize os tipos de depósitos e retiradas.
Antes de realizar ajustes de saldo, identifique a movimentação que originou a diferença.
Após fechar e conferir um período financeiro, considere utilizar o Bloqueio de Movimentações para evitar alterações retroativas.
E, sempre que surgir uma divergência, use esta regra:
Banco → primeiro dia divergente → movimentação → causa → correção.
Seguindo essa sequência, grande parte das diferenças de conciliação pode ser identificada e corrigida diretamente pelo próprio usuário.